Çirkli pulların yuyulmasına qarşı siyasət

Bu AML siyasətinin məqsədi

Bu siyasət 1xBet platformasının çirkli pulların yuyulması, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi, ödəniş dələduzluğu və şəxsiyyət məlumatlarından sui-istifadə üçün işlədilməsinin qarşısını almaq məqsədi daşıyır. Bütün oyunçulara, hesablara və əməliyyatlara şamil olunur. Kazino pulköçürmə xidməti deyil: hesabdan insanlar arasında vəsait daşımaq və ya saxlamaq üçün istifadə etmək olmaz.

Hüquqi və tənzimləyici çərçivə

Operator beynəlxalq Curaçao lisenziyası çərçivəsində, lisenziyalaşdırma öhdəlikləri, ödəniş provayderlərinin tələbləri və risk prosedurları əsasında AML və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı nəzarət tətbiq edir. Yoxlamanın səviyyəsi oyunçu, əməliyyat və yurisdiksiya riskindən asılıdır. Bu, Azərbaycanda yerli icazənin olduğunu təsdiqləmir. Siyasət istifadə şərtləri və məxfilik siyasəti ilə birlikdə oxunmalıdır.

Siyasətin tətbiq dairəsi

Qeydiyyat, KYC və təkrar yoxlama, depozit və pul çıxarışı, bonuslar, ödəniş üsulları, VIP fəaliyyəti, fəaliyyətsiz və yoxlanılan hesablar, qəbul edildiyi hallarda kriptovalyuta, şübhəli əməliyyatlar və məhdud ərazilərlə əlaqəli fəaliyyət bu siyasətin əhatəsindədir.

Müştərinin tanınması — KYC

KYC qeydiyyat zamanı, ilk pul çıxarışından əvvəl, əməliyyat hədlərinə çatdıqda, ödəniş üsulu dəyişdikdə, məlumatlar uyğun gəlmədikdə, bonus və VIP fəaliyyəti ilə bağlı və ya dövri və təsadüfi qaydada tələb oluna bilər. Operator pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi, sürücülük vəsiqəsi, ünvanı təsdiqləyən sənəd, bank çıxarışı, kommunal qəbz, ödəniş vasitəsinin sahibliyi barədə sübut, selfi, canlılıq və video yoxlaması, vəsait və sərvət mənbəyinə dair sənədlər istəyə bilər. Sənədlər etibarlı, oxunaqlı, dəyişdirilməmiş və oyunçunun adına olmalıdır. Saxta və ya başqasına məxsus sənədlər hesabın məhdudlaşdırılmasına və bağlanmasına səbəb ola bilər.

Yaşın yoxlanması

Platformada minimum yaş 18-dir. Yetkinlik yaşına çatmayan şəxslər qeydiyyatdan keçə və oynaya bilməz. Operator yaş barədə sənəd tələb edə və yoxlama başa çatanadək hesabı dayandıra bilər. Yanlış yaş məlumatı istifadə şərtlərinin pozulmasıdır; hesab və vəsaitlər həmin şərtlərə əsasən idarə olunur.

Vəsaitin və sərvətin mənbəyi

Vəsaitin mənbəyi (SoF) konkret depozit üçün istifadə olunan pulun haradan gəldiyini göstərir: əməkhaqqı, biznes gəliri, yığım, əmlak satışı, investisiya və ya miras. Sərvətin mənbəyi (SoW) ümumi sərvətin necə formalaşdığını izah edir. Böyük depozitlər, yüksək dövriyyə, VIP fəaliyyəti, qeyri-adi davranış, profilə uyğun olmayan əməliyyatlar, yüksək riskli ərazi və ya PEP statusu əlavə sübut tələbini yarada bilər. Qaneedici məlumat təqdim edilməzsə, depozit, çıxarış və oyun məhdudlaşdırıla və hesab bağlana bilər.

Ödəniş üsullarına tələblər

Oyunçu öz adına olan kart, bank hesabı, elektron pulqabı və ya kripto pulqabısından istifadə etməlidir. Ödəniş sahibinin adı oyun hesabı ilə uyğun gəlməlidir. Çıxarış adətən depozit üçün istifadə edilmiş üsula qaytarılır; sahiblik sübutu tələb oluna bilər. Operatorun açıq razılığı olmadıqda üçüncü şəxsin ödəniş vasitəsi qəbul edilmir.

Əməliyyatların monitorinqi

Operator depozit və çıxarışların tezliyini və məbləğini, az oyunla sürətli pul çıxarışını, çoxsaylı ödəniş üsullarını, IP və cihaz dəyişikliklərini, coğrafi uyğunsuzluqları, əlaqəli hesabları, şübhəli bonus istifadəsini və ödənişin geri tələb edilməsini izləyə bilər.

Qadağan edilmiş fəaliyyət

Hesabı pulköçürmə üçün işlətmək, həqiqi oyun fəaliyyəti olmadan depozit edib çıxarmaq, üçüncü şəxsin vəsaitindən və oğurlanmış kartlardan istifadə etmək, sənəd saxtalaşdırmaq, başqasının adına və ya çoxsaylı hesab açmaq, KYC və sanksiya yoxlamasından yayınmaq, VPN və proksi ilə ərazi məhdudiyyətini keçmək, bonuslardan sui-istifadə və geri ödəniş dələduzluğu qadağandır.

Gücləndirilmiş müştəri yoxlaması

Yüksək məbləğli və qeyri-adi əməliyyatlar, VIP hesablar, yüksək riskli ərazilər, PEP və sanksiya əlaqəsi, ziddiyyətli sənədlər, şübhəli ödəniş davranışı, bir neçə üsuldan istifadə və sənəd təqdim etməkdən imtina EDD tələb edə bilər. Əlavə şəxsiyyət və ünvan yoxlaması, bank çıxarışları, SoF/SoW sübutu, video yoxlaması, mütəxəssis və ödəniş provayderi yoxlaması tətbiq oluna bilər.

Siyasi nüfuz sahibi şəxslər

PEP mühüm ictimai vəzifə daşıyan şəxsdir; ailə üzvləri və yaxın əlaqələri də əlavə risk kimi qiymətləndirilə bilər. Bu status avtomatik qadağa deyil, lakin gücləndirilmiş yoxlama tələb edir. Risk qəbuledilməzdirsə, operator xidmət göstərməkdən imtina edə bilər.

Sanksiyalar və məhdud ərazilər

Operator sanksiya siyahıları üzrə yoxlama apara bilər. Məhdud ölkələr istifadə şərtlərində göstərilir və siyahı yenilənə bilər. Ərazi məhdudiyyətini VPN və ya proksi ilə keçmək cəhdi hesabın bloklanmasına səbəb ola bilər.

Yüksək riskli yurisdiksiyalar

Yüksək riskli yurisdiksiya ilə bağlı oyunçular əlavə yoxlamadan keçə bilər. Risk ölkənin AML profili, ödəniş üsulu və ya sanksiyalarla bağlı ola bilər. Operator qeydiyyat, depozit, çıxarış və ya xidməti rədd edə bilər.

Şübhəli fəaliyyət

Az və ya heç oyun olmadan sürətli depozit və çıxarış, uyğun gəlməyən məlumatlar və sənədlər, üçüncü şəxsə aid ödəniş üsulu, əlaqəli hesablar, eyni cihaz və IP-dən çoxsaylı hesablar, KYC-dən imtina, geri ödəniş nümunələri və qeyri-adi bonus fəaliyyəti araşdırıla bilər. Operator əməliyyatı saxlaya və ya ləğv edə, sənəd istəyə, hesabı bağlaya və tələb olunduqda məlumat verə bilər.

Hesab məhdudiyyətləri

Depozitlər, çıxarışlar, bonuslar, oyun və hesaba giriş məhdudlaşdırıla və ya hesab bağlana bilər. Məhdudiyyətlər uyğunluq yoxlaması tamamlanana və tələb olunan məlumat təqdim edilənədək qüvvədə qala bilər.

Pul çıxarışının yoxlanması

Pul çıxarışı emaldan əvvəl yoxlanıla bilər. KYC, AML araşdırması, ödəniş vasitəsinin sahibliyi və bonus şərtləri ayrıca nəzərdən keçirilə bilər. Əlavə sənədlər tələb oluna bilər; belə yoxlamalar zamanı konkret emal müddətinə zəmanət verilmir.

Kriptovalyuta əməliyyatları

Kriptovalyuta qəbul edilirsə, əməliyyatlara AML nəzarəti tətbiq olunur. Pulqabının sahibliyi, blokçeyn analitikası və vəsait mənbəyi yoxlanıla bilər. Mikserlər, qaranlıq şəbəkə bazarları, sanksiyalı pulqabılar, dələduzluq və oğurlanmış vəsaitlə bağlı əməliyyatlar rədd edilə bilər. Kriptovalyuta anonim xidmət kimi təqdim edilmir; mövcud olmayan üsuldan istifadə edilə bilməz.

Bonuslardan sui-istifadə və AML riski

Çoxsaylı hesablar, əlaqələndirilmiş hərəkətlər, minimal riskli mərc sxemləri, saxta şəxsiyyətlər, üçüncü şəxsin ödənişləri və bonusu müxtəlif hesab, cihaz və IP vasitəsilə nağda çevirmək cəhdləri dələduzluq və AML riski yarada bilər. Operator bonusu və uduşları ləğv edə, hesabı məhdudlaşdıra və ya bağlaya bilər.

Qeydlərin saxlanması

KYC sənədləri, əməliyyat və ödəniş tarixçəsi, fəaliyyət və IP qeydləri, cihaz məlumatları, yazışmalar və uyğunluq qeydləri saxlanıla bilər. Saxlama müddəti tətbiq olunan qanun, lisenziya və ödəniş provayderinin tələbləri, eləcə də əsaslandırılmış iş ehtiyaclarına uyğun müəyyən edilir.

Məlumatların qorunması və məxfilik

Şəxsi məlumatlar məxfilik siyasətinə əsasən KYC, AML, dələduzluğun qarşısının alınması, ödəniş təhlükəsizliyi və uyğunluq məqsədləri üçün işlənir. Giriş məhdudlaşdırılır. Tələb olunduqda KYC və ödəniş provayderləri, tənzimləyicilər, auditorlar və hüquq-mühafizə orqanları ilə məlumat paylaşıla bilər.

Şübhəli fəaliyyətin bildirilməsi

Şübhəli fəaliyyət səlahiyyətli orqanlara bildirilə bilər. Qanun operatorun belə hesabat və daxili araşdırmanın təfərrüatları barədə oyunçuya məlumat verməsini məhdudlaşdıra bilər.

Oyunçunun öhdəlikləri

Oyunçu düzgün məlumat verməli, öz sənəd və ödəniş vasitələrindən istifadə etməli, məlumatlarını yeniləməli, yoxlama sorğularına cavab verməli və istifadə şərtlərinə əməl etməlidir. Hesab pulköçürmə, dələduzluq və ya KYC, AML, sanksiya və ərazi məhdudiyyətlərindən yayınmaq üçün istifadə edilməməlidir.

Operatorun öhdəlikləri

Operator KYC tətbiq etməli, əməliyyatları izləməli, şübhəli fəaliyyəti araşdırmalı, AML prosedurlarını və əməkdaşların hazırlığını təmin etməli, qeydləri qorumalı, provayderlərlə əməkdaşlıq etməli, tələb olunan hesabatları verməli və siyasəti yeniləməlidir.

AML siyasətinə dəyişikliklər

Siyasət vaxtaşırı yenilənə bilər. Dəyişikliklər dərc edildikdən sonra qüvvəyə minir; oyunçular aktual mətni mütəmadi yoxlamalıdır.

Əlaqə

KYC, AML və ödəniş yoxlaması ilə bağlı sualları operatorun rəsmi əlaqə səhifəsində və hesabınızda göstərilən dəstək kanallarına göndərin. Uyğunluq sorğuları da həmin kanallarla verilir.

AML haqqında suallar